<< Click to Display Table of Contents >> Navigation:  Versão Basic > Módulos > Comerciais > Vendas > Funções > VENDA_02 - Análise de Crédito

Assunto relacionado Canal de Vendas

 

 

Todo pedido de venda digitado deverá passar pela análise de crédito, seguindo os seguintes critérios:

 

•Limite de crédito conforme parametrizado no cadastro do cliente.

 

 Ao avaliar o cliente, o sistema utilizará os 8 primeiros dígitos do CNPJ para consolidar matriz e filial. Portanto, o valor do limite poderá ser cadastrado em qualquer um dos CNPJs do cliente.

 

•Duplicatas em atraso no contas a receber.

 

 Caso haja qualquer duplicata vencida para qualquer um dos CNPJs do cliente.

 

•Primeira compra.

 

 Clientes sem vendas registradas.        

 

•Inatividade.

 

 Conforme Parametrizado no campo Dias Para Considerar Cliente Inativo, indicando o tempo que a empresa considera a inatividade por falta de compras.

 

 

Forma Automática de Análise.

 

Será feito a análise conforme critérios acima ao digitar o pedido, caso esteja Parametrizado avaliação de crédito = Automática.

 

Análise de Crédito Manual.

 

Caso o pedido não passe pelo crivo automático ou esteja Parametrizado avaliação de crédito = Manual, deverá ser utilizada esta função para liberar ou reprovar o pedido.

Também para análises em que o cliente não tenha pedidos colocados.

 

Status de Crédito do Pedido.

 

•0=Reprovado: crédito do pedido foi reprovado.

•1=Inadimplência: cliente possui duplicatas em atraso no contas a receber.

•2=Primeira Compra: primeira compra do cliente.

•3=Inatividade do Cliente: cliente não compra a X dias conforme Parâmetrizado.

•4=Ultrapassou o Limite: somatória de duplicatas a receber + pedidos em carteira do cliente ultrapassou o limite definido no cadastro do cliente caso informado.

•7=Em Análise: indica que o sistema não está trabalhando no modo automático e todo pedido deverá passar pela função de Análise de Crédito.

•8=Aguardando Pagamento: Indica que o crédito será aprovado mediante pagamento antecipado.

•9=Aprovado: indica que o pedido está aprovado e liberado para faturamento.

 

Dica:

 

•Como padrão, serão selecionados os pedidos cujo status esteja sujeito a liberação. Utilizando o recurso do duplo click no pedido desejado, o sistema carregará para a tabela inferior da tela, os dados do cliente.

•Utilizar os Parâmetros para Avaliação e o botão Analisar crédito para que o sistema exiba informações úteis para a tomada de decisão.

•Caso o cliente possua várias filiais, utilize a opção de 8º dígitos do CNPJ para consolidação.

•Caso o cliente faça parte de um Grupo Econômico, utilize a opção por grupo.

•O campo Última Consulta SPC poderá ser alterado nesta tela no botão Atualizar  no lado direito da tela para atualizar o cadastro do cliente.

•Para consultas em que não haja pedidos de venda, utilize o recurso do F1 estando sobre o campo ID Cliente para selecionar o registro desejado.

 

Alterando o Status de Crédito.

 

Editar a coluna *Crédito selecionando o novo status para o pedido e o botão Gravar para atualizar todos os pedidos com status alterados.

 

Caso o pedido seja alterado, voltará novamente para aprovação de crédito.